Первый проект был опубликован в декабре 2020 года. Он требовал бы от банков и компаний, оказывающих услуги денежных переводов, собирать сведения об определённых операциях с кошельками вне финансовых организаций. Для переводов свыше $10 000, в том числе нескольких переводов на такую сумму за сутки, предлагалась отчётность перед FinCEN. При операциях свыше $3 000 — хранение записей и проверка личности клиента. Эти пороги не стали действующими требованиями по этому проекту.
Речь шла, в частности, о самостоятельных кошельках: для отправки средств с них не требуется участие финансовой организации. Такой способ хранения отличается от счёта на бирже. Разницу между хранением через сервис и управлением собственными ключами объясняет гайд по выбору кошелька.
Второй проект появился в октябре 2023 года и предусматривал дополнительную отчётность об операциях со смешиванием криптоактивов, связанным с иностранной юрисдикцией. Миксеры и подобные инструменты затрудняют отслеживание источника, получателя или суммы перевода.
При отзыве этого проекта FinCEN сослался на замечания к слишком широкому определению смешивания. По мнению участников обсуждения, оно могло затронуть законные операции и создать значительную нагрузку на финансовые организации. Регулятор также отозвал прежний вывод о международном смешивании криптоактивов как категории операций, вызывающей повышенные опасения в связи с отмыванием денег.
FinCEN прекращает работу над этими двумя предложениями. Это не отменяет действующие обязанности финансовых организаций по противодействию отмыванию денег: служба продолжит отслеживать незаконные операции с миксерами и допускает новые меры в будущем.