Арбитраж в данном случае — заработок на разнице между ценой покупки USDT за безналичные средства и ценой продажи за наличные. В материале РБК и его пересказе Forbes описана последовательность: перевод денег в Беларусь или другую страну СНГ, покупка USDT, затем продажа в российском обменнике за наличные рубли.
По словам автора Telegram-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергея Юдакова, приведённым в пересказе Forbes, банки ограничивают переводы на белорусские криптобиржи, когда перед этим клиент вносит на счёт сопоставимую сумму наличными. Подтвердить происхождение денег затем бывает трудно: российские обменники не всегда выдают необходимые документы.
Представитель Банка России, как передаёт РБК, указал на риск легализации средств с неустановленным происхождением. Это позиция регулятора о рисках описанной схемы, а не опубликованный перечень запрещённых переводов.
Какие банки применяют ограничения и сколько клиентов затронуто, из доступных сообщений неясно. Утверждения об общем запрете переводов на белорусские криптобиржи в проверенных источниках нет.